การฟอกเงิน
การฟอกเงิน (อังกฤษ: money laundering) คือการนำเงินที่ได้มาจากการกระทำความผิดทางกฎหมายหรือได้มาอย่างผิดกฎหมายมาปิดบังที่มาหรือต้นทางให้กลายเป็นเงินที่ได้มาอย่างถูกกฎหมายโดยที่ไม่ถูกตรวจสอบหรือถูกจับ[1] ซึ่งก็คือการนำเงินสกปรกมา "ฟอก" ให้ขาวสะอาด[2] โดยมักทำเป็นขบวนการหรือองค์กร
การฟอกเงินถือเป็นความผิดอาชญากรรมในหลายประเทศ ซึ่งกฎหมายแต่ละประเทศจะให้นิยามเกี่ยวกับการฟอกเงินแตกต่างกันไป แต่กฎหมายในบางประเทศ เช่น กฎหมายไทย ปรากฏใน พระราชบัญญัติ ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542[3]
ขั้นตอนการฟอกเงิน
[แก้]ขั้นตอนหลักของการฟอกเงินแบ่งเป็นสามขั้นตอนดังนี้
- การยักย้าย (placement) เป็นการปิดบังเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายโดยใช้วิธีการต่าง ๆ เช่น นำเงินดังกล่าวไปฝากไว้ในธนาคารที่ถูกต้องตามกฎหมาย
- การปกปิด (layering) เป็นการพยายามปกปิดซ่อนเร้นที่มาของเงินโดยการทำธุรกรรมที่ซับซ้อนเพื่อให้ติดตามตรวจสอบได้ยากขึ้น
- การนำกลับมาใช้ (integration) เป็นการนำเงินดังกล่าวไปลงทุนประกอบกิจการที่ถูกต้องตามกฎหมาย คือทำให้เงินถูกนำกลับมาใช้ในระบบการเงินและเศรษฐกิจ โดยอาจนำเงินส่วนหนึ่งที่ได้มาอย่างถูกกฎหมายมาผสมด้วย ทำให้ยุ่งยากที่จะตรวจสอบ
อ้างอิง
[แก้]- ↑ "การฟอกเงิน คืออะไร – เคยมีเหตุการณ์ฟอกเงินครั้งใหญ่ที่ไหนบ้าง ?". Money Buffalo. 27 กรกฎาคม 2565.
- ↑ "การฟอกเงิน คืออะไร ? มีสัญญาณเตือนอะไรบ้างที่นักลงทุนต้องรู้ก่อน ?". Rabbit Care. 21 กรกฎาคม 2566.
- ↑ พระราชบัญญัติ ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542