ยาค็อพ ฟุกเกอร์

จากวิกิพีเดีย สารานุกรมเสรี
ยาค็อพ ฟุกเกอร์
Albrecht Dürer 080.jpg
ภาพเหมือนของยาค็อพ ฟุกเกอร์ วาดโดย อัลเบร็ชท์ ดือเรอร์ ค.ศ. 1518 (Staatsgalerie Altdeutsche Meister), เอาคส์บวร์ค
เกิด6 มีนาคม ค.ศ. 1459
เอาคส์บวร์ค จักรวรรดิโรมันอันศักดิ์สิทธิ์
เสียชีวิต30 ธันวาคม ค.ศ. 1525 (66 ปี)
เอาคส์บวร์ค, จักรวรรดิโรมันอันศักดิ์สิทธิ์
สุสานSt. Anna's Church
คู่สมรสSibylla Artzt
บิดามารดายาค็อพ ฟุกเกอร์ ผู้อาวุโส Barbara Bäsinger
ญาติอันตอน ฟุกเกอร์ หลานชาย
ยาค็อพ ฟุกเกอร์, ในพิพิธภัณฑ์ประวัติศาสตร์ทางทหารบุนเดิสแวร์, เดรสเดิน

ยาค็อพ ฟุกเกอร์ ฟ็อน เดอ ลิลลี (เยอรมัน: Jakob Fugger von der Lilie; 6 มีนาคม ค.ศ. 1459 – 30 ธันวาคม ค.ศ. 1525) ที่รู้จักกันในนามยาค็อพผู้ร่ำรวย หรือบ้างเรียกว่า ยาค็อพที่ 2 เป็นพ่อค้า ผู้ประกอบการเหมืองแร่ และนายธนาคารชาวเยอรมันคนสำคัญ เขาเป็นทายาทของตระกูลฟุกเกอร์ที่เป็นพ่อค้าซึ่งตั้งอยู่ในเมืองจักรวรรดิผสมของเอาคส์บวร์ค ซึ่งเขาได้เกิดและต่อมายังได้รับการยกฐานะผ่านการแต่งงานกับแกรนด์แบร์กเกอร์แห่งเอาคส์บวร์ค (Großbürger zu Augsburg) ภายในเวลาไม่กี่ทศวรรษ เขาได้ขยายกิจการครอบครัวไปสู่ธุรกิจที่ดำเนินงานไปทั่วยุโรป เขาเริ่มเข้าศึกษาเมื่อมีอายุ 14 ปีในเมืองเวนิส ซึ่งเป็นที่อยู่อาศัยหลักของเขาจนถึง ค.ศ. 1487 ในขณะเดียวกัน เขาเป็นทั้งนักบวชและคอยดูแลเหล่านักบวชผู้ถือศีลกิตติมศักดิ์ (Prebendary) แม้ว่าเขาจะอาศัยอยู่ในอาราม ยาค็อพก็หาเวลาในการศึกษาประวัติศาสตร์ของการลงทุนในตลาดเอเชียช่วงยุคแรก มูลค่าสุทธิของเขาตอนที่เขาได้เสียชีวิตลงซึ่งประมาณอยู่ที่ 2 ล้านกิลเดอร์ ซึ่งทำให้อัตราเงินเฟ้อประมาณอยู่ที่ 309 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (สกุลเงินดอลลาร์ในปี ค.ศ. 2020) ในช่วงเวลาที่เขาเสียชีวิตใน ค.ศ. 1525 ความมั่นคั่งส่วนตัวของฟุกเกอร์เทียบเท่ากับ 2% ของผลิตภัณฑ์มวลรวมในประเทศ (GDP) ของยุโรป[a][1]

รากฐานของความมั่นคั่งของตระกูลส่วนใหญ่เกิดจากการค้าสิ่งทอผ้ากับอิตาลี บริษัทได้เติบโตอย่างรวดเร็วที่พี่ชายสองคนอย่างอูลริชและเกออร์คเป็นผู้บริหารกิจการและยาค็อพได้เริ่มต้นธุรกรรมทางธนาคารกับราชวงศ์ฮาพส์บวร์ค เช่นเดียวกับสภาปกครองโรมัน และในขณะเดียวกันก็เริ่มต้นการทำเหมืองในทีโรล และตั้งแต่ ค.ศ. 1493 การสกัดแร่เงินและทองแดงในราชอาณาจักรโบฮีเมียและฮังการี ใน ค.ศ. 1525 พวกเขายังได้รับสิทธิ์ในการทำเหมืองปรอทและซินนาบาร์ในอัลมาเดน

ภายหลังปี ค.ศ. 1487 ยาค็อพ ฟุกเกอร์ เป็นหัวหน้าฝ่ายดำเนินงานของธุรกิจฟุกเกอร์โดยพฤตินัย ซึ่งในไม่ช้าก็เกือบที่จะผูกขาดในตลาดทองแดงของยุโรป[2] ทองแดงจากฮังการีถูกขนส่งลำเลียงผ่านทางแอนต์เวิร์ปสู่ลิสบอน และต่อจากนั้นก็ขนส่งทางเรือไปยังอินเดีย ยาค็อพ ฟุกเกอร์ยังให้การสนับสนุนในการเดินทางเพื่อการค้าเพียงครั้งแรกและครั้งเดียวไปยังอินเดียที่เหล่าพ่อค้าชาวเยอรมันได้ให้ความร่วมมือ ในการเดินเรือของกองเรือโปรตุเกสไปยังชายฝั่งตะวันตกของอินเดีย (ค.ศ. 1505-1506) รวมถึงการเดินทางเพื่อการค้าของเสปนไปยังหมู่เกาะมาลูกูซึ่งประสบความล้มเหลว

ด้วยการให้สนับสนุนแก่ราชวงศ์ฮาพส์บวร์คในฐานะนายธนาคาร เขาได้มีอิทธิพลอย่างล้นหลามในการเมืองยุโรปในช่วงเวลาสมัยนั้น เขาได้ให้เงินทุนในการสนับสนุนต่อการเจริญพระชันษาของมัคซีมีลีอานที่ 1 และมีส่วนในการสนับสนุนอย่างมากในการคัดเลือกพระเจ้าชาร์ลที่ 1 แห่งสเปนให้เป็นจักรพรรดิแห่งจักรวรรดิโรมันอันศักดิ์สิทธิ์ ชาร์ลที่ 5 ยาค็อพ ฟุกเกอร์ยังได้ให้เงินทุนในการสนับสนุนต่อการอภิเษกสมรสซึ่งต่อมาได้ส่งผลทำให้ราชวงศ์ฮาพส์บวร์คได้รับราชอาณาจักรโบฮีเมียและฮังการี

ยาค็อพ ฟุกเกอร์ได้รักษามรดกตกทอดและชื่อเสียงที่ยั่งยืนผ่านทางการวางรากฐานของเขาในเอาคส์บวร์ค โบสถ์น้อยที่ได้รับเงินทุนจากเขาและถูกสร้างขึ้นใน ค.ศ. 1509 ถึง ค.ศ. 1512 ซึ่งเป็นอาคารแห่งแรกที่ถูกสร้างขึ้นในสมัยฟื้นฟูศิลปวิทยาของเยอรมนีและมีหลุมฝังศพของเหล่าสามพี่น้องอย่างอูลริช เกออร์คและยาค็อพ ฟุกเกอร์ไรร์ (Fuggerei) ซึ่งถูกก่อตั้งขึ้นโดยยาค็อพใน ค.ศ. 1521 เป็นอาคารที่อยู่อาศัยเพื่อสังคมที่เก่าแก่ที่สุดในโลกที่ยังคงมีการใช้งานอยู่ ดาเมนฮอฟซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของฟุกเกอร์ฮอยเซอร์ (Fuggerhäuser) ในเอาคส์บวร์ค ซึ่งเป็นอาคารสายฆราวาสแห่งแรกในสมัยฟื้นฟูศิลปวิทยาและถูกสร้างขึ้นใน ค.ศ. 1515

เมื่อเขาได้เสียชีวิตลงในวันที่ 30 ธันวาคม ค.ศ. 1525 ยาค็อพ ฟุกเกอร์ได้ยกมรดกให้แก่หลานชายของเขานามว่า อันตอน ฟุกเกอร์ บริษัทนั้นมีทรัพย์สินรวมทั้งหมดประมาณ 2,032,652 กิลเดอร์[3] เขาเป็นหนึ่งในชาวเยอรมันที่เป็นที่รู้จักกันดีที่สุดและเป็นพลเมืองที่มีชื่อเสียงมากที่สุดในเอาคส์บวร์ค ด้วยความมั่นคั่งของเขาทำให้เขาได้รับฉายาว่า "ยาค็อพผู้ร่ำรวย"[4] ใน ค.ศ. 1967 รูปปั้นครึ่งตัวของเขาได้ถูกนำไปวางไว้ที่อนุสรณ์สถานวัลฮัลลา ซึ่งเป็น"หอแห่งเกียรติยศ" ใกล้กับเรเกินส์บวร์ค เพื่อเป็นการให้เกียรติแก่ชาวเยอรมันผู้ที่มีชื่อเสียงและได้รับการสรรเสริญยกย่อง

ช่วงชีวิต[แก้]

ภูมิหลัง การศึกษา และปีช่วงแรกในเวนิส[แก้]

สัญลักษณ์ตราอาร์มของตระกูลฟุกเกอร์ ออฟ เดอะ ลิลลี่ ซึ่งได้รับใน ค.ศ. 1473

ยาค็อพ ฟุกเกอร์เกิดเป็นบุตรชายคนที่สิบในเหล่าบุตรทั้งสิบเอ็ดคนของยาค็อพ ฟุกเกอร์ ผู้อาวุโส (ค.ศ. 1398–1469) และภรรยาของเขานามว่า บาร์บาร่า บาซินเงอร์ (ค.ศ. 1419–1497), ธิดาของมุนซ์ไมสเตอร์ ฟรานซ์ บาซินเงอร์ ตระกูลฟุกเกอร์ได้สร้างชื่อเสียงให้กับพวกเขาเองในฐานะพ่อค้าที่ประสบความสำเร็จในเมืองแห่งนี้ ฮันส์ ฟุกเกอร์ ผู้เป็นปู่ของยาค็อพ ฟุกเกอร์ ผู้ร่ำรวย ได้เข้ามาอาศัยในเมืองเอาคส์บวร์คใน ค.ศ. 1367 กลายเป็นชาวเมืองผ่านทางการแต่งงานและได้รับความมั่นคั่งมหาศาลจากการค้าสิ่งทอผ้ากับอิตาลี ไม่กี่ปีก่อนที่เขาจะเสียชีวิต บุตรชายของเขาอย่างยาค็อพ ฟุกเกอร์ ผู้อาวุโส เป็นหนึ่งในชาวเมืองที่ร่ำรวยที่สุดของเอาคส์บวร์ค[5]

พี่ชายคนโตสองคนของยาค็อพที่มีนามว่า อูลริช (ค.ศ. 1441–1510) และเกออร์ค (ค.ศ. 1453–1506) ได้สร้างรากฐานสำหรับการเติบโตของบริษัทในยุโรป ราวปี ค.ศ. 1470 พวกเขาได้ก่อตั้งโรงงานในเวนิสและเนือร์นแบร์ค ซึ่งเป็นศูนย์กลางการึ้าที่สำคัญ อันเดรสและฮันส์ผู้เป็นพี่ชายของยาค็อพ ฟุกเกอร์ซึ่งทั้งคู่ได้เสียชีวิตลงในเวนิส มาร์คัสผู้เป็นพี่ชายอีกคนได้เป็นนักบวชและตั้งแต่ ค.ศ. 1470 เป็นนักเขียนคนหนึ่งในสถานที่เก็บเอกสารของสมเด็จพระสันตะปาปา(papal chancery) ในกรุงโรมที่ซึ่งเขาได้เสียชีวิตลง ใน ค.ศ. 1478 พี่ชายของเขาอีกคนนามว่า ปีเตอร์ ได้เสียชีวิตลงด้วยโรคระบาดในเนือร์นแบร์ค ใน ค.ศ. 1473[6][7]

เงินกู้ที่ได้มอบให้กับจักรพรรดิฟรีดริชที่ 3 และเสบียงที่ส่งมอบให้กับคณะผู้ติดตามของพระองค์โดยอูลริช ฟุกเกอร์ ซึ่งเป็นเหตุผลที่ตระกูลได้รับตราอาร์มที่เป็นสัญลักษณ์ดอกลิลลีใน ค.ศ. 1473 "ออฟ เดอะ ลิลลี่"(เยอรมัน: von der Lilie) เป็นชื่อที่ถูกเรียกตามสัญลักษณ์ตราอาร์มนี้ทำให้สายตระกูลของฟุกเกอร์แตกต่างจากสาขาตระกูลที่มีชื่อเรียกว่า "ออฟ เดอะ โด" (เยอรมัน: vom Reh)(ซึ่งแปลว่า กวางเพศเมีย)

จนถึงปี ค.ศ. 2009 นักประวัติศาสตร์สันนิษฐานว่า ยาค็อพ ฟุกเกอร์ ซึ่งเป็นหนึ่งในคณะนักบวชผู้เยาว์ (minor order) เมื่อมีอายุได้ 12 ปี ซึ่งได้อาศัยอยู่ในฐานะแคนันในโบสถ์ที่ตั้งอยู่ในแฮรีเดิน เอกสารจากหอจดหมายเหตุแห่งรัฐออสเตรียได้แสดงให้เห็นว่า ยาค็อพ ฟุกเกอร์เป็นตัวแทนของธุรกิจครอบครัวของคนในเวนิส ใน ค.ศ. 1473 เมื่ออายุ 14 ปี งานวิจัยอื่น ๆ พบว่า ยาค็อพ ฟุกเกอร์ได้ใช้เวลาหลายปี ระหว่างปี ค.ศ. 1473 และ ค.ศ. 1487 โดยส่วนใหญ่อยู่ที่ Fondaco dei Tedeschi ซึ่งเป็นบ้านของพ่อค้าชาวเยอรมันในเวนิส เวนิสเป็นศูนย์กลางการค้าที่สำคัญที่สุดแห่งหนึ่งในขณะนั้นได้รับการพิสูจน์แล้วว่าเป็นสภาพแวดล้อมในอุดมคติสำหรับการศึกษาด้านการธนาคารและการค้าโลหะของยาค็อพ ฟุกเกอร์ การพักอาศัยอยู่อันยาวนานในอิตาลียังได้ช่วยในการนำรูปแบบสมัยฟื้นฟูศิลปวิทยามาสู่ภูมิภาคเยอรมัน ด้วยเงินทุนของเขาในการสร้างอาคารหลังแรกในรูปแบบนี้ซึ่งมีต้นกำเนิดในอิตาลี โครงสร้างทางกฎหมายและสถาปัตยกรรมของเวนิสก็มีอิทธิพลอย่างมากต่อการระดมทุนของฟุกเกอร์ไรน์ ซึ่งมีลักษณะที่คล้ายกับที่อยู่อาศัยทางสังคมของเวนิส

จุดเริ่มต้นของการขุดเหมืองแร่และการค้าโลหะ[แก้]

แร่เงินอันมั่นคั่ง (อาร์เจนไทต์) ซึ่งมาจากเหมืองแร่ Banská Štiavnica ที่ซึ่งฟุกเกอร์และ Jan Thurzo ได้ก่อตั้งบริษัทผลิตแร่ทองแดงที่ทรงอำนาจในเมืองใกล้เคียงของบันสกาบิสตรีตซา ใน ค.ศ. 1495.[8]

ยาค็อพ ฟุกเกอร์ได้วางรากฐานของธุรกิจทำเหมืองแร่ในซัลทซ์บวร์ค เขาได้ให้เงินกู้แก่เจ้าของเหมืองแร่เงินอิสระในภูเขาแอล์ปหินชนวนซัลทซ์บวร์ค ซึ่งมีความต้องการเงินทุนใหม่อย่างมั่นคง แทนที่จะได้รับเอกสารใบแจ้งหนี้ตามปกติ เขาเรียกร้องให้ "Kuxe" กลายเป็นผู้ถือหุ้นหลักในเหมืองแร่และด้วยเหตุนี้จึงได้บังคับให้ผู้ดำเนินการเหมืองแร่ในพื้นที่แก๊สชไตน์และ Schladming ทำการขายแร่เงินโดยตรงให้กับตระกูลฟุกเกอร์ แทนที่จะเป็นพ่อค้าคนกลาง

ยาค็อพ ฟุกเกอร์เป็นผู้รับผิดชอบในธุรกิจของครอบครัวในเอาคส์บวร์ค ทีโรล เวนิส และโรม ราวปี ค.ศ. 1485 ครอบครัวยังได้ก่อตั้งโรงงานในอินส์บรุค(ตั้งแต่ ค.ศ. 1510 ใน Hall นับตั้งแต่ ค.ศ. 1538 ใน Schwaz) โดยการกู้ยืมเงินเพียงเล็กน้อย เขาได้เข้าหาเป็นคนแรกในการติดต่อกับอาร์ชดยุกซีกิสมุนด์ สมาชิกของราชวงศ์ฮาพส์บวร์คซึ่งเป็นเจ้าของแต่เพียงผู้เดียวในสิทธิ์ในทรัพย์สินของทีโรล ซึ่งได้รับอนุญาตสำหรับการทำเหมืองให้กับนักลงทุนเอกชน ซึ่งในทางกลับกันจะต้องจ่ายส่วนแบ่งกำไรของพวกเขาให้กับซีกิสมุนด์ แม้ว่าจะได้รับรายได้นี้ เขาก็ต้องประสบภาวะขาดเงินอย่างต่อเนื่องเพราะใช้ชีวิตที่ฟุ่มเฟือย มีบุตรนอกสมรสหลายคน และโครงการสิ่งก่อสร้างที่กว้างขวางของเขา ยาค็อพ ฟุกเกอร์เป็นผู้รับผิดชอบในการจ่ายค่าปฏิกรรมสงครามด้วยจำนวน 100,000 กิลเดอร์ให้กับเวนิสในที่สุด ในปี ค.ศ. 1488 หนี้ทั้งหมดที่มีมากกว่า 150,000 กิลเดอร์ เป็นที่น่าสังเกตตรงที่รูปแบบการชำระเงิน แทนที่จะจ่ายให้แก่เฟือสท์โดยตรง ตระกูลฟุกเกอร์ได้จ่ายเงินให้กับเจ้าหนี้ เช่นเดียวกับการจ่ายค่าจ้างให้กับราชสำนักและช่างฝีมือ ใน ค.ศ. 1517 ตระกูลฟุกเกอร์ได้จัดหาเงินทุนมากกกว่าครึ่งหนึ่งของงบประมาณสาธารณะของทีโรล ด้วยเหตุนี้ บางครั้งพวกเขาก็มีสิทธิ์ได้รับแร่เงินและทองแดงทั้งหมดมาจากทีโรล

ความสัมพันธ์กับมัคซีมีลีอานที่ 1[แก้]

ภาพวาดเหมือนของจักรพรรดิมัคซีมีลีอานที่ 1 โดยอัลเบร็ชท์ ดือเรอร์ (ค.ศ. 1519)

การขยายธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูง แม้ว่าจะมีสายสัมพันธ์ทางธุรกิจที่ทำกำไรอย่างมากกับมัคซีมีลีอานที่ 1 ซึ่งได้รับการส่งเสริมอย่างไม่ต้องสงสัยโดยยาค็อพ ในความเห็นของเขา ราชวงศ์ฮาพส์บวร์คจะต้องก้าวขึ้นมามีอำนาจที่เหนือกว่าและราชวงศ์ภายในภูมิภาคเยอรมนี และดังนั้นจึงสมควรที่จะได้รับการสนับสนุนทางการเงินและการเมืองของเขา ยาค็อพ ฟุกเกอร์ได้เข้าพบกับกษัตริย์ผู้วัยพระเยาว์ชาวโรมัน-เยอรมันเป็นครั้งแรกใน ค.ศ. 1489 ที่งานแสดงสินค้าแฟรงก์เฟิร์ต ในช่วงเวลานั้น แผนการของเขาสำหรับดัชชีแห่งทีโรลที่เป็นอิสระได้รับความเห็นด้วยกับ Johann Waldner ผู้เป็นอัครมหาเสนาบดีของกษัตริย์ เมื่อวันที่ 16 มีนาคม ค.ศ. 1490 ซีกิสมุนด์และเหล่าฐานันดร(estates) แห่งทีโรลได้ร่วมมือกับกษัตริย์มัคซีมีลีอานที่ 1 อีกด้วย อาร์ชดยุกต้องลาออกจากตำแหน่งภายใต้แรงกดดันจากเหล่าฐานันดร ซึ่งได้กล่าวหาว่าเขาดูแลบริหารจัดการที่ไม่ดี และทรัพย์สินของเขาได้ตกไปเป็นของกษัตริย์ มัคซีมีลีอานทรงให้คำมั่นสัญญาว่าจะชำระคืนเงินกู้ทั้งหมดให้กับยาค็อพ ฟุกเกอร์

ดังนั้นธุรกิจของตระกูลฟุกเกอร์จึงกลายเป็นหนึ่งในผู้สนับสนุนทางการเงินที่สำคัญที่สุดของมัคซีมีลีอาน ซึ่งนับตั้งแต่ปี ค.ศ. 186 ทรงเป็นหนึ่งในผู้สำเร็จราชการแทนพระองค์ของจักรพรรดิโรมันอันศักดิ์สิทธิ์ ภายหลังจากจักรพรรดิฟรีดริชที่ 3 ผู้เป็นพระราชบิดาของพระองค์ทรงสวรรคตใน ค.ศ. 1493 พระองค์ทรงกลายเป็นจักรพรรดิที่มีอำนาจปกครองสูงสุด แม้ว่าจะมีปัญหาทางการเงินอย่างต่อเนื่องเพราะการใช้วิถีชีวิตที่ฟุ่มเฟือยและโครงการทางการเมืองอันล้มเหลวมากมาย ในรัชสมัยของพระองค์จะแสดงให้เห็นว่าราชวงศ์ฮาพส์บวร์คได้รับราชอาณาจักรสเปน โบฮีเมีย และฮังการี โดยไม่ใช่มาจากการทำสงคราม แต่มาจากการจัดเตรียมอภิเษกสมรสเพื่อผลประโยชน์ซึ่งได้รับทุนจากความช่วยเหลือของยาค็อพ ฟุกเกอร์

เมื่อวันที่ 15 กรกฎาคม ค.ศ. 1507 มัคซีมีลีอานที่ 1 ทรงขายเคาน์ตีแห่งเคียร์ชแบร์กซึ่งตั้งอยู่ที่อุล์ม อำนาจปกครองที่อยู่ติดกันของไวเซนฮอร์นกับเมืองที่เกี่ยวข้อง เช่นเดียวกับอำนาจปกครองของวูลเลนสเตทเทินและฟาฟเฟินโฮเฟิน (โรธ) จากดินแดนฮาพส์บวร์คในออสเตรียไกลออกไป(Further Austria) แก่ยาคอบ ฟุกเกอร์ มัคซีมีลีอานที่ 1 ทรงสวมมงกุฎด้วยพระองค์เองเป็นจักรพรรดิโรมันอันศักดิ์สิทธิ์ใน ค.ศ. 1508 ทรงได้รับการจ่ายเงินจำนวน 50,000 กิลเดอร์สำหรับการขายเหล่านี้

การขุดเหมืองแร่และการค้าโลหะ[แก้]

วาติกันในฐานะลูกค้า[แก้]

การค้าโพ้นทะเล[แก้]

วิกฤตครั้งใหญ่ของยาค็อพ ฟุกเกอร์[แก้]

การคัดเลือกของชาร์ลที่ 5 ใน ค.ศ. 1519[แก้]

อ้างอิง[แก้]

  1. Steinmetz, Greg. "Opinion: 7 money-making lessons from the richest man who ever lived". MarketWatch (ภาษาอังกฤษแบบอเมริกัน). สืบค้นเมื่อ 2021-05-21.
  2. Peter Geffcken: Fugger – Geschichte einer Familie: "Die Handelsherren mit dem Dreizack". In: DAMALS 7/2004
  3. "Anton Fugger". Encyclopædia Britannica.
  4. "Jakob Fugger". The Wall Street Journal.
  5. Häberlein 2006, pp. 20–22
  6. Pölnitz 1999, pp. 44–46
  7. Häberlein 2006, pp. 34–35
  8. a.s, Petit Press (8 July 2002). "Mineral and political wealth of Banská Bystrica mining region has flown". spectator.sme.sk.


อ้างอิงผิดพลาด: มีป้ายระบุ <ref> สำหรับกลุ่มชื่อ "lower-alpha" แต่ไม่พบป้ายระบุ <references group="lower-alpha"/> ที่สอดคล้องกัน หรือไม่มีการปิด </ref>